特定の金融機関に属さない独立系FPの強み
創造みらいFP研究所は、前橋市を拠点に群馬県内から甲信越エリアまで幅広く対応するファイナンシャルプランナー事務所です。特定の金融機関や証券会社に所属していない独立系FPとして、ノルマやしがらみを一切排除した中立的な立場からご相談をお受けしています。相談者様が「勧誘されるのではないか」「しつこく圧力をかけられたらどうしよう」といった不安を感じることなく、本音でお悩みをお話しいただける環境を整えています。
家計状況や将来の理想、お金に対する価値観などを丁寧に伺いながら、頭ごなしに否定したり別の選択肢を強く勧めたりすることはありません。複数の選択肢をわかりやすく整理し、それぞれのメリットや注意点を良心的にお伝えすることで、相談者様が納得できるご決定となるようサポートしています。対面相談を基本としながらZoomを用いたオンライン相談にも対応しており、距離や時間に左右されず気軽にご利用いただけます。
証券会社・金融機関での実務経験を活かした現実的な提案
創造みらいFP研究所の代表である大谷明は、証券会社や金融機関で長年にわたって実務に携わってきた豊富な経験を持っています。各種制度や金融商品の知識を紹介するだけでなく、実際の運用や相談事例を踏まえた現実的なご提案ができる点が大きな強みです。資産運用や資産形成、保険の見直し、住宅ローンや教育資金、奨学金や老後資金などを個別に考えるのではなく、相談者様の暮らし全体や将来設計を見据えて整理しながらバランスよく検討します。
一方的に話すのではなく、双方向のやり取りを通じて一人ひとりのお悩みやご事情、背景に寄り添いながら、状況に応じた幅広いご提案で安心へとつなげてまいります。また、必要に応じて信頼できる専門家とのネットワークを活用し、相談内容に応じて連携しながら総合的なサポートを実現しています。家計管理から保険、資産形成、相続までを包括的に整理し、将来の安心につながるライフプラン作成をお手伝いします。
キャッシュフロー表作成で将来のお金の流れを可視化
創造みらいFP研究所では、キャッシュフロー表の作成を通じて将来の収支を予測し、ライフプランに必要な資金を準備するための具体的な道筋を示しています。住宅購入や子どもの進学といった大きなイベントに必要な資金の過不足を把握することで、家計の体力と将来のお金の流れが明確になり、問題点を早期に発見して対策を立てられます。現在の家計を見直し、将来の見通しを数字で可視化することにより、漠然とした不安が具体的な行動計画へと変わります。
NISAやiDeCoなどを活用した資産形成計画についてのご相談にも対応しており、運用益が非課税になるNISAや掛金が所得控除の対象となるiDeCoなど、税制優遇制度を効果的に活用する方法をご提案します。家族構成や収入、ライフプランによって最適な活用方法は異なるため、一人ひとりの状況に合わせたバランスの良い資産形成をご一緒に考えてまいります。初回相談は1時間まで無料、2回目以降は1時間11,000円（税込み）で承っており、年間契約66,000円（税込み）では毎月1回の継続的な相談と随時オンライン相談が可能です。
マネーセミナーと継続的なサポートで金融リテラシーを向上
創造みらいFP研究所では、個別相談に加えて大人やお子様向けのマネーセミナーを随時開催しています。投資や資産運用、金融教育や奨学金など多岐にわたるテーマを取り上げ、「今さら聞きづらい」「難しすぎる」と感じている方にも配慮した丁寧な内容で構成しています。また、「ホンマルラジオぐんま」のパーソナリティとして毎月1回「FPオーちゃんのマネーのとびら」を配信し、確定拠出年金やNISA、投資信託、生命保険、年金、防災とお金など幅広いテーマを明るく楽しく解説しています。
ライフステージが変わるタイミングでお金の疑問や不安をお感じになった時には、マイホーム購入や教育資金の準備、老後資金への不安、保険の見直し、相続への備えなど、「何から手をつけたらよいかわからない」と感じた時こそ専門家の視点がお役に立ちます。創造みらいFP研究所は、守る・貯める・増やすというプロセスを段階的に整えられるようサポートし、漠然とした不安や疑問を何でも自由にお話しいただける身近な存在として、前橋市から群馬県内外の皆様に寄り添い続けています。
